FUND ALERTS : un outil sur-mesure qui suit en temps réel la gestion du passif et le risque de liquidité des fonds

Notre solution Funds Alerts se place dans cette trajectoire et apporte la première pierre essentielle à tout dispositif de gestion de ce risque : l’information en temps réel sur les mouvements.

Fund Alerts est une solution digitale sur-mesure permettant aux gérants de fonds de réagir et activer un plan d’action commercial ou réglementaire très rapidement :

• En recevant les informations en temps réel sur les ordres de souscriptions/rachats, pour limiter les risques de liquidité et être informé au fil de l’eau avant la clôture de tout mouvement ;

• En recevant les informations en temps réel sur la collecte / décollecte du fonds dès la clôture ;

• En étant alerté selon des critères que le gérant de fonds aura lui-même défini, en fonction de ses priorités et des caractéristiques de son portefeuille ;

• En choisissant lui-même le mode de communication qui lui convient pour la réception des notifications : notifications push SMS, e-mails ou consultation sur le portail SG Markets, la plate-forme client unique et sécurisée du groupe Société Générale.

Selon des critères choisis par le gérant de fonds (avec un seuil en pourcentage et/ou en montant) Fund Alerts propose aux gérants de fonds quatre alertes différentes :

Une alerte à la clôture du fonds

Selon un seuil en pourcentage ou en montant que le gérant de fonds définit dans SG Markets et qui permet :

• de suivre la collecte ou décollecte et de mettre en place des actions commerciales ou de prévention du risque

• de mettre en place des actions réglementaires de type activation des Gates

Une alerte à la clôture liée au seuil de matérialité

Une alerte est transmise au gérant dès lors que le seuil de matérialité défini dans le prospectus du fonds ou de la SICAV¹ est atteint.

Deux alertes en temps réel au fil de l’eau sur les ordres de rachat et sur les souscriptions reçus

Selon un seuil en pourcentage ou en montant que le gérant définit dans SG Markets, ces dernières alertes permettent de suivre les ordres de rachat et de souscription clients reçus et de mettre en place un plan d’action commercial si nécessaire.

Le gérant dispose d’une vue d’ensemble des alertes qu’il a créées sur l’interface SG Markets ainsi qu’un dashboard de pilotage.

Fund Alerts est aujourd’hui déployé et disponible d’une part en France et, d’autre part, au Luxembourg sur les fonds distribués à l’international².

Pour mieux comprendre l’utilité de Fund Alerts, faisons une mise en situation :

• Imaginons que nous ayons un gérant de société de gestion en France, en période de marchés financiers volatiles ;

• Certains investisseurs, non satisfaits des performances, décident de sortir du fonds ;

• Le gestionnaire non avisé, pris au dépourvu face à cette sortie significative de trésorerie, se retrouve face à l’acte accompli, n’ayant pu empêcher la sortie du client du fonds.

Cet exemple illustre des cas fréquents où grâce à sa solution, Fund Alerts aurait transmis une notification au gérant, l’informant immédiatement de la sortie de trésorerie et lui permettant de mettre en place une action correctrice.

En recevant ces informations immédiatement et en accédant aux détails du mouvement directement dans son espace client dédié sur SG Markets, le gérant peut ainsi contacter son investisseur afin de le dissuader de sortir du fonds, en lui proposant par exemple un plan commercial ou différentes actions alternatives.

De nos jours, l’information est devenue cruciale et la détenir au bon moment fait toute la différence : Avec Fund Alerts, le gérant peut réagir rapidement et éviter de devoir mettre en œuvre des mesures contraignantes de gestion de risque de liquidité comme les Gates, ou être avisé au plus tôt qu’il doit mettre en place un de ces mécanismes grâce à une notification reçue au plus vite.

Plus d’informations ici.

Morgane Seveno
Product Manager Fund Distribution France & Trustee

¹ SICAV : Société d'Investissement à Capital Variable
² fonds luxembourgeois, irlandais, allemands