Education et finance durable

Rien de bien surprenant quand on sait que le sujet était déjà central lors de la Conférence de Rio, organisée par les Nations unies en 1992, et qu’en 2015, à l’occasion de la COP21, l’article 12 de l’Accord de Paris insistait une nouvelle fois sur l’importance de l’édu­cation au changement climatique pour atteindre les objectifs fixés.

Cette réflexion concerne la société dans son ensemble et la sphère financière n’est pas en reste. De nom­breuses réglementations, à l’image de la révision de MIF2¹ sur les préférences ESG², incitent les intermé­diaires financiers à proposer des produits d’investis­sement responsable à leurs clients et à leur expliquer qu’ils ont le pouvoir d’agir pour le climat et la société avec leur épargne. A ce jour cependant, selon un sondage IFOP³  pour le Forum pour l’Investissement Responsable publié en septembre 2022, près d’un Français sur 10 seulement s’est vu proposer des produits ISR⁴ par son conseiller. Ce constat éloquent illustre le manque de formation des conseillers financiers sur ces sujets et par conséquent, leur inconfort à aborder ces sujets, et in fine leur incapacité à offrir la possibilité à leurs clients de découvrir l’ISR.

Face à ce constat et convaincu de sa responsabilité sur le sujet, La Financière de l’Echiquier (LFDE) a décidé, dès 2018, de contribuer activement à la formation de ses collaborateurs et de ses clients, à la finance durable.

Former ses équipes

Notre chemin a débuté par la formation de l’ensemble de nos équipes, à commencer par nos équipes de gestion et nos équipes commerciales. Chaque collaborateur bénéficie à son arrivée dans l’entreprise d’une formation généraliste sur la finance durable, ainsi que de l’accès à des modules de formations thématiques tout au long de l’année, dispensés par notre équipe de Recherche Investissement Responsable. Les thèmes abordés sont multiples : finance et climat, gouvernance des entreprises, biodiversité, taxonomie européenne, satisfaction client, réglementations finance durable... Cette formation continue est essentielle pour permettre à chaque collaborateur de s’approprier ces sujets, qui sont au cœur de la culture de notre entreprise et de suivre les évolutions du marché, en particulier les enjeux réglementaires. En complément de ce dispositif de formation interne, nous offrons l’opportunité à nos équipes de faire certifier leurs connaissances au travers de programmes tels que le CFA ESG ou de la nouvelle Certification AMF⁵ Finance Durable, en France. Cette opportunité a d’ores et déjà été saisie par une trentaine de nos collaborateurs. L’émulation permise par cette dynamique de formation permet ainsi d’ancrer les enjeux de finance durable dans le quotidien de chacune de nos équipes.

Former ses clients

Très rapidement, nous avons décidé d’adapter nos programmes de formation internes pour nos clients, tout particulièrement les conseillers en gestion de patrimoine. Nous avons débuté par un programme généraliste sur la finance durable, L’Ecole de l’ISR by LFDE, afin de nous assurer que nos clients bénéficient d’un socle de connaissances de base sur la finance durable et qu’ils puissent se forger un esprit critique sur les produits qui leur sont proposés. Ce dispositif a été décliné, en 2020, en un podcast pédagogique, « Un pied devant l’autre », afin qu’un public plus large puisse bénéficier de ses enseignements⁶. Enfin, dans le cadre de la stratégie climat et biodiversité de LFDE, nous avons souhaité renforcer les connaissances de nos clients sur les enjeux du climat et de la préservation de la biodiversité. Nous avons ainsi parrainé un MOOC dédié à la biodiversité, le ‘’MOOC Biodiversité, Relever le défi du vivant »⁷, à la fois expert et pédagogique, et librement accessible à tous. Nous avons également sensibilisé nos clients au travers des ateliers interactifs de La Fresque du Climat. Dans la lignée de l’Ecole de l’ISR, nous avons lancé, en 2022, L’Ecole du Climat by LFDE, destinée à renforcer les connaissances de nos clients en la matière et leur donner les moyens de devenir acteurs du changement. Nous proposons également ces formations aux professionnels de la finance de demain, en dispensant des cours sur ces enjeux dans divers établissements d’enseignement supérieur en France. 

Au total, ce sont plus de 3 600 personnes qui ont été formées par nos soins et plus de 330 heures de formation qui ont été dispensées par nos équipes ! Nous sommes fiers de contribuer à la démocratisation de la finance durable par ces actions de sensibilisation et de formation, dans l’espoir de mobiliser des flux de capitaux croissants en faveur des entreprises responsables qui dessinent le monde de demain.

Coline PAVOT, Responsable de la Recherche Investissement Responsable de La Financière de l’Echiquier (LFDE)

Disclaimer : Les opinions émises dans ce document sont celles de son auteur. Elles ne sauraient en aucun cas engager la responsabilité de LFDE.